В Украине вскоре введут запрет на деятельность финансовых пирамид

Начиная с распада советского союза по настоящее время в Украине активно вели свою деятельность различного рода финансовые пирамиды. Достаточно лишь вспомнить всем известный МММ начала 90-х, последствия которого до сих пор ощущают на себе миллионы украинцев. Однако такой горький опыт не помешал активной работе многим разновидностям финансовых пирамид, например, приобретение золота, драгоценных камней, других предметов роскоши, и даже недвижимости через пирамидальную схему.

Однако срок существования таких пирамид составляет несколько лет, в зависимости от их популярности, а потом наступает распад пирамиды и как следствие – сотни тысячи обманутых «вкладчиков».

В настоящее время в Украине нет нормативно-правовых актов, каким-либо образом регулирующих деятельность финансовых пирамид, или же их запрещающих.

 

Единственное упоминание о финансовых пирамидах содержится в п. 7 ч. 3 ст. 19 Закона Украины «О защите прав потребителей», которым установлено, что создание, эксплуатация или содействие развитию пирамидальных схем, когда потребитель платит за возможность получения компенсации, предоставляемой за счет привлечения других потребителей к такой схеме, а не за счет продажи или потребления продукции, запрещаются как вводящие в заблуждение.

Однако, в преамбуле этого Закона закреплено, что он регулирует отношения между потребителями товаров/ услуг и производителями/продавцами товаров/исполнителями работ и услуг.

В понимании Закона Украины «О защите прав потребителей» производителями (продавцами) товаров и исполнителями работ (поставщиками услуг) – субъекты предпринимательской деятеьности (т.е. юридические лица и физические лица-предприниматели).

На практике же деятельность финансовых пирамид осуществляется без регистрации юридического лица или ФЛП. Также физических лиц, которые вносят свои средства в финансовую пирамиду, нельзя считать потребителями в том значении, которое используется в Законе Украины «О защите прав потребителей».
Из этого получается, что нормы Закона Украины «О защите прав потребителей» не могут быть применены к финансовым пирамидам, поскольку их организаторами и участниками являются субъекты, на которых не распространяется действие указанного Закона.

Таким образом, на текущий момент времени, деятельность финансовых пирамид через физических лиц законодательством не запрещена.

Однако, с 02 июля 2013 года ожидает своего рассмотрения проект Закона Украины «О запрете финансовых пирамид в Украине» №2700. Инициатором данного законопроекта выступает Премьер-Министр Украины Н. Я. Азаров.

Согласно указанного проекта закона, финансовой пирамидой являются любые операции с финансовыми активами (денежные средства, ценные бумаги, долговые обязательства и право требования долга, не относящиеся к ценным бумагам), которые осуществляются физическими или юридическими лицами с целью получения или возможности получения выгоды для себя или других лиц за счет перераспределения активов других лиц, в частности без осуществления фактической хозяйственной деятельности.

Указанным проектом закона также вносится соответствующая статья в Уголовный кодекс Украины следующего содержания:
«Статья 1901. Финансовая пирамида

1. Умышленное создание условий для финансовой пирамиды, предложение участия в ней или привлечения (получения) финансовых активов с помощью финансовой пирамиды - наказывается штрафом от ста до двухсот необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до трех лет.
2. Те же действия, совершенные повторно или по предварительному сговору группой лиц, - наказываются ограничением свободы на срок до пяти лет или лишением свободы на тот же срок.
3. Действия, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, если они совершены в крупных размерах или путем незаконных операций с использованием электронно-вычислительной техники, информационных, телекоммуникационных и информационно-телекоммуникационных систем и сетей, систем электронных платежей, - наказываются лишением свободы на срок от трех до шести лет с конфискацией имущества.
4. Действия, предусмотренные частями первой, второй или третьей настоящей статьи, если они совершены в особо крупных размерах или организованной группой, - наказываются лишением свободы на срок от пяти до восьми лет с конфискацией имущества.

Примечание. Действия, предусмотренные данной статьей, считаются совершенными в крупном размере в случае, когда сумма операций с финансовыми активами в двести пятьдесят и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан; в особо крупном размере - в случае, когда сумма операций с финансовыми активами в шестьсот и более раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан.»

Таким образом, не только деятельность организаторов по созданию и управлению деятельностью финансовой пирамиды, а и деятельность любых других лиц (будь то участники пирамиды или иные лица) по привлечению финансовых активов является преступлением.

Указанный законопроект 03.04.2013 был зарегистрирован в Верховной раде Украины. 18.06.2013 года был получен позитивный вывод профильного комитета, рекомендующий Верховной раде принять этот законопроект полностью.

02.07.2013 года законопроект был передан в Верховную раду Украины для назначения к слушанию. В настоящий момент законопроект ещё не рассмотрен. Однако учитывая то, что законопроект инициировал Кабинет Министров Украины, почти со 100% вероятностью он будет принят уже осенью этого года. Отследить прохождение законопроекта можно по следующей ссылке: http://w1.c1.rada.gov.ua/pls/zweb2/webproc4_1?pf3511=47620

Таким образом, как возможные действия по созданию и управлению финансовой пирамидой, так и возможные действия участников финансовой пирамиды по привлечению других участников с принятием вышеуказанного закона будут являться преступлением на территории Украины.

За указанные действия в Украине, совершённые с использованием систем электронных платежей, предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок от трех до шести лет с конфискацией имущества.

Юрист ЮК «Хильман и Партнеры»
Виктор Николаев