НБУ розповів, як відкривати рахунки клієнтам, адреса яких потрапив під перейменування

Нацбанк у своєму листі № 18-0005/45234 розповів про особливості встановлення відомостей про місце проживання клієнта.

У разі відкриття рахунку клієнту, чиє місце проживання або місцезнаходження зареєстровано за адресою, за якою прийнято рішення про перейменування вулиць (бульварів, проспектів тощо) або населених пунктів, банки повинні додавати до справ з юридичного оформлення рахунків відповідні рішення Верховної Ради або органів місцевого самоврядування.

НБУ звертає увагу, що згідно п. 2.1 гол. 2 Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах, банки зобов'язані на підставі офіційних документів або засвідчених їх копій ідентифікувати і диференціювати клієнтів - власників рахунків/представників власників рахунків/осіб, які відкривають рахунки на користь третіх осіб у порядку, встановленому законодавством з питань запобігання та протидії легалізації доходів.

Згідно з абз. 1 п. 2.3 гол. 2 Інструкції, банк при ідентифікації і верифікації клієнта встановлює ідентифікаційні відомості про клієнта, передбачені ст. 9 Закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення». Відповідно до пункту 7 статті 9 цього Закону визначено, що реквізити банку, в якому відкрито рахунок клієнта, номер поточного рахунку, місце проживання або місце перебування фізичної особи - резидента України (місце проживання або місце тимчасового перебування фізичної особи - нерезидента в Україні), відомості про виконавчий орган, а також інша інформація, необхідна для вивчення клієнта, встановлюються суб'єктом первинного фінмоніторингу на підставі офіційних документів та/або інформації, отриманої від клієнта та засвідченій ним, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною.